おかねラボでできること — 5つのタブと使う順番

はじめての方向けに、5つのタブの役割と「入力→見通し→もしも→答え合わせ」の一巡を案内します。全項目を埋めなくていい理由も。

執筆視点: ファイナンシャルプランナー / 新人研究員ロイがきいて、先輩ポコがこたえる対話形式です

ロイ(新人研究員)

先輩、おかねラボを開いてみたんですけど、タブが5つもあって…正直どこから触ればいいのか分からなくて。

ポコ(先輩研究員)

じゃあ全体地図から行こう。入力=前提を自分の数字にする場所。ホーム=その前提での見通し(資産の推移と、設定した年齢 — はじめは100歳 — まで資産がもつ確率)。くわしく=毎年のキャッシュフロー表で中身の点検。もしも=条件を変えたらどうなる?の比較。まなび=いま読んでいるここ、仕組みの解説だ。

ロイ(新人研究員)

どの順番で使うのがいいんですか?

ポコ(先輩研究員)

おすすめは一巡ルート。①入力(かんたん)で基本項目を入れる → ②ホームで見通しを確認 → ③もしもで気になる条件を試す → ④月1回、定期検診で実際の資産と答え合わせ。①②は最初の数分でできる。③④は暮らしながらでいい。

全部埋めなくていい

ロイ(新人研究員)

入力の項目、けっこう多いですよね…。全部やらないとダメですか?

ポコ(先輩研究員)

全部は必須じゃない。車や副業がない人は空のままでいいんだ。まだ標準の仮定のままの欄はうすい灰色で表示される(短い値には「仮」の字も付く)から、自分の数字と区別がつく。当てはまるところから「じっくり(全項目)」で埋めるほど見通しの精度が上がる — 進み具合は入力タブ上部の入力の充実度が教えてくれる。

ロイ(新人研究員)

入れたデータは、どこに保存されるんですか?

ポコ(先輩研究員)

基本は端末の中だけ。口座連携はあえて持たない設計で、機種変更にそなえたバックアップ同期は、自分でオンにしたときだけ・自分用プランだけが対象だ(家族用プランは端末の中に残る)。それと、おかねラボは特定の金融商品をすすめない — 数字を出して判断材料を渡すところまでが仕事だ。

ロイ(新人研究員)

操作に迷ったら、どうすれば?

ポコ(先輩研究員)

ホーム最上部の「ポコにもう一度説明してもらう」でツアーをいつでも再生できるし、ミッション(はじめてジャーニー)を順にたどれば主要機能をひと通り体験できる。まずは①と②、今日やってみよう。

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